保險公司資金運用內(nèi)控機制將進一步升級

保監(jiān)會近日又向保險機構(gòu)發(fā)布《關于開展保險資金運用操作風險排查的通知》，要求排查2010年以來資金運用是否存在內(nèi)幕交易行為，并將排查結(jié)果及整改措施于4月22日前上報。《通知》首要考察公司資金運用有關投資決策流程、內(nèi)部稽核等風控制度。這是繼保監(jiān)會今年3月發(fā)布《關于規(guī)范保險資金銀行存款業(yè)務的通知》后又一規(guī)范險資運用的《通知》。

需要指出的是，對于內(nèi)幕交易的排查仍是此次《通知》的重點，其中主要針對保險資金投資股票、債券、集合信托投資方面是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送等行為展開，例如包括排查公司對從事股票投資交易人員及其配偶、利害關系人是否建立投資申報制度；對債券投資是否建立內(nèi)控制度，債券投資是否存在非法轉(zhuǎn)移利潤、謀取不當利益等行為。值得一提的是，《通知》還要求保險公司檢查信托投資操作過程的規(guī)范程度，包括賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)、受益權(quán)確認、單證保管等各個環(huán)節(jié)。